极目新闻记者 曹雪娇
近日，来自吉林白城的网友向极目新闻记者反映，2014年，他们公司因资金紧张向银行申请贷款，因银行贷款迟迟未下发，公司法人代表便在一名担保人的牵线下向一家小额贷公司申请2000万元借款，并将公章交由小额贷公司保管。结果，银行贷款审批下来后，2000万元贷款被人转至一陌生账户后钱款被转走，就在钱款被转走当天，担保人、小额贷款公司都签过一张2000万元的收据。
与此同时，公司法人自称，他奔走多年，此事仍未被刑事立案。
2000万元到底去了哪里？为何无法立刑事案件？3月19日，白城市相关部门回复极目新闻记者称，经过公安多次调查，此事系民间借贷纠纷，不属刑事案件，所以未立刑事案件，并向当事人出具了不予立案通知书。涉及案件具体细节警方正在调查。
老板称2000万元贷款被转至陌生账户
近日，来自吉林省白城市的焦女士向记者反映，2014年，其公司法人代表王润胜因资金流转出现问题先向当地一家银行贷款。同年12月2日，因银行贷款一直没下发，王润胜便在一位朋友孙某某的介绍下，向白城市银信小额贷款有限公司（下称“银信小额贷公司”）借款2000万元应急。
据双方当时签订的借款合同显示，出借方为银信小额贷款公司，借款方为白城宏越路桥有限责任公司，王润胜系该公司法人代表。借款期限自2014年12月2日起至2015年1月1日，借款用途为流动资金。还款方式为放款日付息到期日还本。在借款合同的补充条款中还提到，本笔借款由白城宏润钢模板有限责任公司提供无限连带责任保证，该公司法人代表也是王润胜。
而据焦女士提供的另一份保证合同显示，孙某某作为担保人，当借款人未按照主合同的约定清偿借款时，银信小额贷公司有权要求孙某某偿还贷款。上述合同均有银信小额贷款公司骑缝章。
签合同时，因土地等资产已抵押给银行贷款，王润胜还将公司的公章、网银等也抵押给了银信小额贷款公司。
2015年春节后，王润胜突然发现他申请的银行的贷款已在2024年12月11日下放到公司账户，但在12日就被转到一家名为吉林省白城市新天地草业加工厂的账户，转账备注为工程款。
贷款下发后被转至一陌生账户（受访者供图）
但王润胜方面表示，他们当时不知道银行的贷款马上就会下发，才找银信小额贷款。直到查账才发现贷款已被人转走，他与收款方新天地草业加工厂老板并不相识。而当时，公司公章、网银等均由银信小额贷公司保管。
贷款被转走同日担保人签过一张2000万元的收据？
除此之外，王润胜还发现，银信小额贷公司还在2015年1月8日分两次转走公司账户22万元和3740元，在两张盖有银信小额贷公司公章的收据上，显示两次收款的理由均为2000万元借款利息。还有一张收款2000万元的收据，收款时间为2014年12月12日，收款理由为“宏越路桥还款”。
涉事的3张收据（受访者供图）
焦女士表示，公司虽然与银信小额贷公司签了借款合同，但对方称还没筹到款，借款一直没到他们手中，所以不应存在还款一说，上述款项均是银信小额贷公司使用其公司公章等自行转走的，他们并不知情。他们发现建设银行下发的贷款被转走后，便赶紧联系银信小额贷公司。双方多次拉扯后，他们获得一张收据。收据上金额为2000万元，领收人签字为孙某某，日期也是2000万元被转至不明账户当天，即2014年12月12日。
焦女士表示，王润胜与孙某某认识多年，孙某某此前系当地一银行管理人员，所以当时对他介绍的小额贷款公司比较信任，没想到会出现这样的局面。后来，他们连孙某某也联系不上了。
孙某某于2014年12月12日签署的2000万元的收据（受访者供图）
截至发稿，极目新闻记者多次尝试联系孙某某，未获其回应。
记者注意到，王润胜此前借款的银信小额贷款公司，已于2019年更名为白城市银信农业科技有限公司，但公司法人没变。记者多次联系该公司其他股东，未获回应。3月19日，记者联系该公司公开电话，工作人员称，他不清楚关于2000万元贷款的事情，甚至不清楚公司此前做过贷款业务。目前公司仅他一人，无法与负责人取得联系。
随后，记者又联系银行流水所显示的2000万元款项所汇入的吉林省白城市新天地草业加工厂，该公司已被注销，留下的联系方式均为空号。此前，该工厂负责人接受采访时曾表示，他不知道2000万元转款一事，广东警方还曾以涉嫌“洗钱”为由，将其公司银行账号查封，其当时正在处理此事。
当事人称报警后未被立刑案
多次沟通未果后，王润胜在2019年向当地警方报案。其提供的2022年至2023年白城市公安局洮北分局出具的多份《不予立案通知书》显示，王润胜几次提出的“银信小贷公司高利转贷”“宏越路桥公司被诈骗”“宏润钢模板公司账户被盗”等问题，经公安局审查认为现有证据不足，事实不清，根据《刑法》相关规定，不予立案。
之后，王润胜进一步向白城市公安局申请复核。据白城市公安局当时向他出具的《刑事复核决定书》显示，维持不予立案的结果。
焦女士表示，此事涉及多个公司及多个账户，较为复杂，他们咨询过律师，因涉案金额大，如果走民事诉讼，所需费用很高。
王润胜坚称被诈骗，继续向上级部门反映，要求被立为刑事案件，并在网上发布视频。
2023年8月，白城市公安局经济开发区分局出具立案决定书，称根据《中华人民共和国刑事诉讼法》规定，决定对王润胜诬告陷害案立案侦查。次日，该分局出具《监视居住决定书》，对王润胜进行监视居住。
2024年2月，据白城市公安局经济开发区分局出具的《移送起诉告知书》显示，王润胜诬告陷害案犯罪事实清楚、证据确实、充分，足以认定，现已侦查终结，移送起诉至白城市洮北区人民检察院。
2024年3月5日，白城市大安市人民检察院出具《审查起诉期限告知书》，称王润胜涉嫌诬告案已经进入审查起诉阶段。审查起诉期限自2024年3月5日至2024年4月5日。同日，王润胜被取保候审。
2025年3月5日上午，大安市人民检察院称因取保候审期限届满，对王润胜作出解除取保候审决定书。同日，大安市人民法院再次出具《监视居住决定书》，对王润胜进行监视居住。
当地：双方属民事借贷纠纷
此事关键点之一是为何不能被立案？
对此，白城市相关部门一名工作人员向记者介绍，王润胜反映的公安不予立案一事不属实。实际上，2019年，白城市公安局洮北分局曾对该案件展开调查。调查过程中发现，王润胜与孙某某之间属于民事借贷纠纷，而不属于刑事案件，所以公安局给了王润胜不予立案的通知。之后，王润胜向上级公安机关提出复核，同时也向洮北区检察院提起过立案监督，但经过白城市公安局和洮北区检察院调查，均作出了维持不予立案的决定。
“但当事人一直想立为刑事案件。”该工作人员介绍，2023年，此事中的担保人孙某某向白城市公安局洮北分局提出对王润胜的控告，白城市公安局按属地回避原则指定白城市公安局经济开发区分局开展侦查。2024年3月，白城市公安局经济开发区分局发现王润胜涉嫌陷害、诬告、诽谤，按照属地回避原则，指定白城市大安市人民检察院移送起诉。目前王润胜属于犯罪嫌疑人，被大安市检察院监视居住，此案还在进一步审理的过程中。
收款加工厂账户与几方当事人是什么关系？2000万元到底流向何方？焦女士介绍，对他们来说，钱款的流向至今成谜。对此，上述工作人员表示，具体案情警方还在调查，暂时还不方便透露细节。
（来源：极目新闻）
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