近日，农发行江苏南通市分行成功拦截了一起异常开户行为，牢牢守住了营业网点作为账户安全的第一道防线。
日前，南通市分行网点接到自称是南通某某公司工作人员的年轻男子电话，咨询能否为其企业开立基本账户。该行工作人员对主动要求开户的企业高度重视，柜员详细询问了企业经营地址、经营范围等基础情况，在问及是否在我行有业务办理需要时，该名工作人员开始躲避回答并挂断了电话。经柜面主管在企查查中对该企业进行穿透查询后发现，该企业成立于2024年10月25日，法人及成员仅有一人，企查查中留存电话与282家企业相同，疑似属于代记账企业。
南通市分行网点随即向市分行运营科技部汇报了此情况，并提出该客户存在几个可疑点：一是企业成立后一直未开立基本账户及正常营业；二是企查查等外部系统查询到该企业疑似关系存在问题，其联系电话被多家无关联企业使用；三是面对柜员正常询问时，无法流畅回答企业基本情况。市行运营科技部将案例分享至农发行协作工作群，并提醒各行遇到此类情况多询问、多调查、多汇报，切实履行反诈职责。
作者：张林峤
